Người trong nước mua bán tài sản số trên các nền tảng chưa được cấp phép có thể đối mặt mức phạt hành chính 10–30 triệu đồng.
Nội dung này được nêu trong dự thảo Nghị định về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tài sản mã hóa, hiện do Bộ Tài chính phối hợp với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước tổ chức lấy ý kiến.
Theo dự thảo, các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi hoạt động không có giấy phép, hoặc triển khai quảng bá dù chưa được cấp phép, có thể bị xử phạt từ 180 đến 200 triệu đồng. Đồng thời, đơn vị vi phạm sẽ phải nộp lại khoản lợi bất chính và tháo dỡ hệ thống sai phạm. Đối với cá nhân cung ứng dịch vụ và mắc lỗi tương tự, mức xử phạt áp dụng bằng một nửa so với tổ chức, tương đương khoảng 90–100 triệu đồng.
Đối với nhà đầu tư trong nước, mức phạt áp dụng là 10–30 triệu đồng nếu thực hiện giao dịch trên các nền tảng tài sản số chưa được cấp phép. Trước đó, theo Nghị quyết 05, nhà đầu tư trong nước được yêu cầu chuyển toàn bộ tài sản mã hóa ở nước ngoài về giao dịch tại các đơn vị do Bộ Tài chính cấp phép trong thời hạn 6 tháng. Đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho hay quy trình này sẽ tuân thủ chặt chẽ các tiêu chuẩn về định danh khách hàng (KYC), xác thực thông tin và sử dụng tài khoản ngân hàng chính chủ.
Ngoài ra, dự thảo Nghị quyết cũng quy định mức phạt từ 50–70 triệu đồng đối với tổ chức không thực hiện thủ tục định danh nhà đầu tư. Với các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn, như không quản lý tách bạch tài sản của khách hàng hoặc không giám sát hoạt động giao dịch…, mức xử phạt có thể dao động 100–150 triệu đồng. Đáng chú ý, tổ chức nộp hồ sơ không chính xác cho cơ quan quản lý có thể bị xử phạt lên tới 15–200 triệu đồng.
Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Chủ tịch UBND các tỉnh, thành có thẩm quyền xử phạt tối đa 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Đồng thời, hai cơ quan này cũng có thể áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung cùng những biện pháp buộc khắc phục hậu quả.
Ước tính hiện có khoảng 21 triệu người trong nước tham gia đầu tư tài sản mã hóa, với quy mô giao dịch luân chuyển vượt 200 tỷ USD – một con số rất lớn so với quy mô nền kinh tế. Việt Nam liên tục nằm trong nhóm 3–4 quốc gia dẫn đầu toàn cầu về tỷ lệ dân số tham gia thị trường tài sản mã hóa (khoảng 21%), chỉ xếp sau Hàn Quốc.
Theo Nghị quyết 05, thị trường tài sản mã hóa sẽ được quản lý bởi ba cơ quan. Bộ Tài chính chịu trách nhiệm giám sát hoạt động của các đơn vị cung cấp dịch vụ và vận hành giao dịch; Ngân hàng Nhà nước quản lý dòng tiền và phương thức thanh toán; trong khi Bộ Công an đảm nhiệm công tác phòng chống lừa đảo và tội phạm công nghệ cao.
